גם אתם קיבלתם הודעה שמנסה לפתות אתכם למשוך את כספי הפנסיה בפטור ממס? גם לכם הציעו לאתר עבורכם כספים אבודים?
מדובר באחת המלכודות הפיננסיות המסוכנות ביותר לציבור, במסגרתה נגבת עמלה שמנה על שירות מפוקפק, תוך ביצוע הונאה והטעיה.
במסגרת הונאה פיננסית חמורה, שכבר הפכה ל"מכת מדינה", גופים שפועלים ללא רישיון מנסים לשכנע חוסכים – במיוחד כאלה שנקלעו למצב כלכלי קשה, למשוך את כספי הפנסיה שלהם לפני שהגיעו לגיל פרישה.
אבל, משיכה מוקדמת של כספי הפנסיה פוגעת בציבור החוסכים מאחר שהיא כרוכה באיבוד רכיב ביטוחי ובתשלום מס גבוה, ופוגעת ביכולת של החוסך להתקיים בכבוד אחרי גיל פרישה. על כל זה, אסור לשכוח את העמלה הגבוהה שגובים אותם גופים עבור "איתור כספים אבודים" ועבור משיכת הכספים – פעולות שכל אחד יכול לבצע באופן עצמאי ובחינם.
אנחנו פעלנו רבות לשים לתופעה הזאת סוף: קידמנו דיונים בכנסת, פנינו לרשות שוק ההון והצגנו שורה של פתרונות מעשיים.
כעת סוף סוף הרשות הודיעה שתפעל לצמצום התופעה, ופרסמה מספר הוראות, שכוללות את ההמלצות שהצענו: חובת בדיקה של המסמכים מצד הגוף המנהל את כספי הפנסיה – כדי להבטיח שהמשיכה נעשית על פי החוק, וקביעה כי משיכה מכספי הפנסיה תעשה רק בתנאי שהלקוח קיבל ייעוץ פנסיוני מקצועי – כדי לוודא שהמשיכה תעשה רק לאחר שהלקוח קיבל החלטה מושכלת והבין את השלכותיה.
משיכה מוקדמת של כספי הפנסיה היא בלתי הפיכה, ויש לה השלכות מרחיקות לכת. אנשים רבים עשויים להיוותר ללא קצבה ראויה לקיום בעת פרישה לגמלאות, ואנחנו מברכים את רשות שוק ההון על הצעדים שנקטה.
זהו צעד חשוב במאבק למען הציבור, ואנו נמשיך לוודא שההוראות האלה ייאכפו בפועל – נמשיך להילחם על כך שהכסף של הציבור יישאר בידיים שלו – עד הפנסיה ואחריה.
