קבלתם מהבנק ייעוץ פנסיוני וחשבתם שדואגים לכם? אז חשוב שתדעו שזה לא המצב – כשזה מגיע למוצרים פנסיוניים, לבנקים יש לא מעט סיבות לייעץ לכם בניגוד לטובתכם.
בין הבנקים לבין לגופי הפנסיה מתקיימים יחסים עסקיים ענפים במגוון מישורים –הבנקים מספקים לגופי הפנסיה שירותים בנקאים, וגופי הפנסיה משקיעים באג"חים ובמניות של הבנקים. לכן, בנק שנותן ייעוץ פנסיוני לציבור, נמצא בניגוד עניינים ונשאלת השאלה, האם הבנק יעדיף את טובתו של הלקוח הקטן המקבל ייעוץ פנסיוני או את טובתו של הלקוח הגדול, גוף הפנסיה, המשלם לו עמלות של עשרות מיליונים בשנה ומחזיק במניות הבנק?
זו בדיוק הסיבה שהחוק מחיל לא מעט מגבלות על בנקים שמעוניינים לתת ייעוץ פנסיוני ללקוחות שלהם, אלא שלאחרונה הוסרה מגבלה משמעותית המאפשרת לבנקים להגדיל באופן ניכר את כמות האנשים שלהם הם מייעצים – ובכך לחשוף את כולנו לקבלת ייעוץ פנסיוני מוטה, במסווה של ייעוץ אובייקטיבי.
ייעוץ לא אובייקטיבי לגבי כספי הפנסיה שלנו עלול להוביל אותנו לקבלת החלטות והשקעות שאינן מתאימות לנו ובסופו של דבר לעלות לנו ביוקר על ידי פגיעה בחיסכון הפנסיוני שלנו.
לכן דרשנו מהמפקח על הבנקים להטיל על הבנקים חובות גילוי שיחייבו אותם לחשוף בפנינו את האינטרסים שיש להם ביחס למוצרים שלגביהם הם מייעצים. בנוסף דרשנו שיחול איסור על הבנקים להציג את עצמם כיועצים אובייקטיבים ובכך להטעות אותנו. החלת החובות האלו תחזיר לנו את הכוח לבחור באופן מודע מה לעשות עם הייעוץ שניתן לנו.
עזרו לנו להמשיך לפעול למען האינטרס הציבורי, הצטרפו: https://bityl.co/786H
#הוןשלטוןפנסיה
