באחרונה פירסם צוות משותף של בנק ישראל, רשות ני"ע ומשרד האוצר דו"ח שממליץ לשנות את מודל העמלות במסחר בני"ע בבנקים ■ בין ההמלצות: קביעת דמי משמרת בשקלים ולא כשיעור משווי התיק — וגביית עמלה נפרדת בגין ייעוץ השקעות למעוניינים בכך.
"השינוי דווקא ינגיש את ייעוץ ההשקעות לציבור", אמר משה קאשי, מנהל תחום הפיננסים בארגון לובי 99. "ברגע שהבנקים לא יקבלו עמלת הפצה על קרנות נאמנות שלא נמצאות תחת ייעוץ, זה יתמרץ אותם לתת ייעוץ לכל הציבור — בשונה מהיום.
"אם מסתכלים על הנתונים של בנק ישראל, 60% מנוטלי המשכנתאות משלמים ליועצי משכנתאות סכומים של אלפי שקלים, מפני שהם מבינים שבסופו של דבר זה חוסך להם בריביות ובזמן. באופן דומה, אם שירות ייעוץ ההשקעות ייתן לאנשים ערך, הם יהיו מוכנים לשלם עבורו".
